ＦＰ事務所との違いは？

FPとはファンイナンシャルプランナーの資格を持ち、個人の人生設計やライフステージに合わせて財産形成計画を提案する職業のことです。銀行や証券会社、保険会社に属している人でもこの資格を持っている人はFPと名のる事ができます。金融機関に属していないFPを独立系のFPと言って区別します。

独立系ファイナンシャルプランナー(FP)/FP事務所
金融機関に所属せず、個人事務所を開業するファイナンシャルプランナー(FP)のこと。企業系ファイナンシャルプランナー(FP)とは違い、自社製品の販売を目的とせず、中立公正な立場のサービスを有料で行います。
職種は様々で、保険代理店・ファイナンシャルプランナー(FP)事務所・金融商品仲介業者など。
また、行政書士や税理士がファイナンシャルプランナー(FP)の手法を取り入れ、ダブルライセンスで開業している例もあります。

 

IFAでなければ、証券会社を紹介したり、IFAの人を紹介したりは出来ますが、
口座開設や商品説明、購入手続きは別の人になります。

FPかつIFAであれば、運用商品購入まで手続きができます。