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FP事務所との違いは?

はじめての方

㈱Fanが提供するサービスは

独立系FPとして

お客様の資産運用や保険などの相談をさせていただくことからはじまります。

 

資産マネジメントプランをご希望のお客様

現在証券会社、銀行でおこなっている運用の分析

お客様の運用リターン等のご希望をお聞きして、運用プランを提案

ご希望があれば、口座開設、相場をみながら商品提案

お客様の希望される時間、連絡方法でご連絡

 

FPサービスをご希望のお客様

相談内容からお客様ごとのライフプランを作成し

必要があれば、リスクプラン(生命保険の見直し)

アセットプラン(資産運用)の見直しをおこなっています。

 

㈱Fanは北陸財務局より金融商品仲介業の登録をうけておりますので

運用面での相談(FP)+資産マネジメントプラン(IFA)の両方でお手伝いをさせて頂きます。

 
また、私たちの業務は証券会社に代わって直接お客様と接し

株式の売買注文や投資信託のお申し込みを取り次ぐというものです。

私たちは証券会社から報酬を得る仕組みになっており

お客様は通常どおりお取引金額に応じた委託手数料を証券会社に

お支払いいただくだけでその他の費用は必要ありません。

 

まずは、お客様の資産運用や保険などのご相談ください。

ご相談後の口座開設~注文発注の流れ

当社がお客様に金融商品取引についての説明・勧誘

株式会社Fanでのお取引を開始するに際し

弊社担当者を通して、楽天証券IFA専用口座に口座を開設していただくことが必要です。

・ お客様が楽天証券にIFA専用口座を開設

・ お客様が楽天証券に資産を預入れ

・ 当社がお客様に取引商品についての説明・勧誘

・ お客様が当社に取引申込み

・ 当社が申込内容を仲介

・ 楽天証券が注文を執行し、約定が成立

楽天証券が受渡精算や口座を管理いたします。

金融商品仲介業について

お客様より株式・外国債券等の委託金融商品取引業者で取扱いをしている商品(取引)の注文をお受けし、委託金融商品取引業者に仲介(媒介)する業務です。

当社は、金融商品仲介業務を行う登録金融機関として、楽天証券株式会社を所属金融商品取引業者として金融商品仲介業務を行っています。実際の金融商品取引契約は、当社を介してお客様と楽天証券との間で成立することになります。

次の商品(取引)は仲介していません。また、この他にも取扱いしていない商品(取引)がございます。

・株式累積投資・特約付株券消費貸借取引・国内債券(公共債・事業債)・年金保険
・未上場株式等(転換債券を含む)・信用取引・先物取引・オプション取引 など

 
 
 

買付代金について

買付注文お申込み時には、お客さまご指定の金額をあらかじめ証券総合口座へご入金いただく必要がございます(MRF※を自動買付)。
各取引ごとに定められた受渡日に、買付代金に充当いたします。
※MRFは個人のお客さまに限ります。

売却代金について

取引成立後、各取引ごとに定められた受渡日に、証券総合口座へご入金いたします(MRFを自動買付)。
MRFから出金し、当行の指定預金口座へのご入金を希望される場合には、別途お手続きが必要です。

ご注文時のご資金・株券などのお取扱について

お取引は前受制となりますので、買付時には「買付金額を証券総合口座にお預りしていること」、売却時には「注文数量に相当する株券等を証券総合口座で保護預りしていること」を確認したうえで、ご注文を承ります。

株券保護預りについて

「株券の電子化」の備えとして、お手もとの株券を楽天証券がお預りします。
株券保護預りの際は、証券総合口座の開設が必要になります。
また、お預りする有価証券などは分別保管されます。
お客様からお預りする株券等は証券保管振替機構に預託し、委託金融商品取引業者の資産とは厳格に区分して保管されます。万一、委託金融商品取引業者が破たんしても、お客様の資産は委託金融商品取引業者の整理や処分に流用されることはありません。

証券総合口座の開設について

当行の金融商品仲介で開設いただける楽天証券の証券総合口座は、お一人様1口座とさせていただきます。

<ご留意事項>

  • 当行は委託金融商品取引業者とは別法人であり、当社の取扱商品のご購入にあたっては、当社を通して事前に楽天証券に「証券総合口座」を開設していただく必要があります。
  • 当社が登録金融機関としてご案内する金融商品仲介の商品やサービスは、委託金融商品取引業者によるものであり、当社が提供するものではありません。
  • 当社はお客様の注文等を委託金融商品取引業者である楽天証券へ仲介(媒介)いたします。注文の執行・保護預り等は楽天証券が行います。当社は、お客様から金銭や有価証券を直接お預かりすることはありません。
  • 有価証券等は、金利・為替・株式相場等の変動や、有価証券の発行者の業務または財産の状況の変化等により価格が変動し、損失が生じるおそれがあります。
  • ご購入いただいた有価証券等は委託金融商品取引業者に開設された口座でお預かりのうえ、委託金融商品取引業者の資産とは分別して保管されますので、委託金融商品取引業者が破たんした際にも委託金融商品取引業者の整理・処分等に流用されることはなく、原則として全額保全されます。万一、一部不足額が生じた場合等全額の返還ができないケースが発生した場合でも、投資者保護基金により、おひとりあたり1,000万円まで補償されます。
  • お取引に際しては、手数料等がかかる場合があります。手数料等については、楽天証券の手数料体系に準じます。各商品のリスクおよび手数料等の情報の詳細については、各商品の契約締結前交付書面、目論見書等でご確認ください 、必ず内容を確認のうえ、投資判断はご自身で行ってください。

【金融商品取引業者】
商号等:株式会社Fan 金融商品取引業者 登録番号北陸財務局長(金仲)第35号
加入協会:日本証券業協会、所属金融商品取引業者、楽天証券株式会社

手数料について

各種手数料についてご説明いたします。

株式手数料については、楽天証券の手数料とは異なり、楽天証券IFA専用手数料となっております。

IFA専用手数料に関して、又その他の商品の手数料につきましては、お取引の過程で事前にご説明させていただきますので詳細はその際にご説明させていただきます。

(さらに…)

個人情報保護方針

株式会社Fan(以下、当社)は、当社従業者の個人情報を安全に管理することに加え、個人情報やお客様の情報を取り扱う企業としてその責務を重く認識し、個人情報保護に関する法令および社会秩序を遵守の上、次のとおり個人情報保護方針を定め、当社の全役員及び全従業員は個人情報の適正な保護に努めます。

 

1.  

当社は、取り扱う個人情報・顧客情報について事前に利用目的を明確に定め、あらかじめ本人の同意を得た範囲のみにて利用いたします。
また、法令に基づく場合などを除き、本人の趣旨に反した利用及び、当社と機密契約を締結した業務委託先以外の第三者に開示・提供はいたしません。また、そのための必要な措置を講じます。

     
2.   当社は、個人情報及び顧客情報を安全かつ適切に管理し、不正アクセス、紛失、破壊、改竄、漏洩に対して適切な予防処置並びに是正措置を講じます。また、それらの実施手順、評価および責任者を明確に定め、厳重に管理いたします。
     
3.   当社は、常に適切な個人情報の保護を行うため、個人情報保護マネジメントシステムや諸規定、及びその運用状況を定期的に見直し、効果的に実施されるよう継続的に改善いたします。
     
4.   当社は、お客様や本人から個人情報の開示、訂正、削除、問い合わせ等を求められた場合、適切かつ迅速に応じるとともに、個人情報に関する質問、相談、苦情に真摯に対応いたします。
     
    株式会社Fan
代表取締役 尾口 紘一
平成21年04月01日制定

リスクについて

【手数料等について】

商品等へのご投資には、各商品等に所定の手数料等(例えば、国内の金融商品取引所に上
場する株式(売買単位未満株式を除く。)の場合は約定代金に対して所属金融商品取引業
者等ごとに異なる割合の売買委託手数料、投資信託の場合は所属金融商品取引業者等およ
び銘柄ごとに設定された販売手数料および信託報酬等の諸経費等)をご負担いただく場合
があります(手数料等の具体的上限額および計算方法の概要は所属金融商品取引業者等ご
とに異なるため本書面では表示することができません。)。

債券を募集、売出し等又は相対取引により購入する場合は、購入対価のみお支払いいただきます(購入対価に別途、経過利息をお支払いただく場合があります。)。

また、外貨建ての商品の場合、円貨と外貨を交換、または異なる外貨間での交換をする際には外国為替市場の動向に応じて所属金融商品取引業者等ごとに決定した為替レートによるものとします。

【リスクについて】

各商品等には株式相場、金利水準、為替相場、不動産相場、商品相場等の価格の変動等および有価証券の発行者等の信用状況(財務・経営状況含む。)の悪化等それらに関する外部評価の変化等を直接の原因として損失が生ずるおそれ(元本欠損リスク)、または元本を超過する損失を生ずるおそれ(元本超過損リスク)があります。

なお、信用取引またはデリバティブ取引等(以下「デリバティブ取引等」といいます。)を行う場合は、デリバティブ取引等の額が当該デリバティブ取引等についてお客様の差入れ
た委託保証金または証拠金の額(以下「委託保証金等の額」といいます。)を上回る場合があると共に、対象となる有価証券の価格または指標等の変動により損失の額がお客様の差
入れた委託保証金等の額を上回るおそれ(元本超過損リスク)があります。

※上記の手数料等およびリスク等は、お客様が金融商品取引契約を結ぶ所属金融商品取引
業者等(上記記載)の取扱商品毎に異なりますので、当該商品等の契約締結前交付書面や
目論見書またはお客様向け資料等をよくお読みください。

サイトポリシー

株式会社Fanホームページの仕様等についてまとめました。
ご利用の際には以下をご確認の上、ご利用頂きますようお願いいたします。

著作権について

当ホームページ上に登録されている資料の著作権は、特別の断りが無い限り、当該資料の作成者である当社に帰属します。

免責について

当ホームページに掲載されている投資情報は、情報の提供のみを目的としており、証券投資等の勧誘を意図するものではありません。当ホームページの内容は弊社が信頼できると判断する情報から作成されていますが、正確性、適時性等を保証するものではありません。当ホームページの内容に依拠した結果に被った損害について、当社は責任を負うものではありません。

他社サイトへのリンクについて

当ホームページには、他社の運営するウェブサイトへのリンクが含まれます。リンク先のウェブサイトは当社の運営によるものではないので、連絡無くアドレスが変更もしくは移動する恐れがありますのでご注意ください。

勧誘方針について

当社は、お客様本位の勧誘を行うために、「金融商品の販売等に関する法律」第9条に基づき「勧誘方針」を公表いたします。法令・規則等の遵守は、会社の経営の根幹に位置する理念であり、営業の基本でもありますが、本「勧誘方針」はそうした理念のもとに策定される会社経営の基本方針の一部を構成するものです。

証券投資は、お客様御自身の判断と責任に基づきその指示により行われるものです。
当社は、お客様の信頼こそが最大の財産であるとの認識に立ち、お客様が自己責任に基づいて安心してお取引いただけるよう、適切な情報提供と助言に努めてまいります。

1. 当社は、お客様に投資勧誘を行うにあたっては、お客様の知識、投資経験、投資目的及び財産の状況等に適合した商品をお勧めするよう努めます。

2. 当社は、お客様に投資勧誘を行うにあたっては、商品に関して十分な説明を行うよう努めます。

3. 当社は、電話や訪問による勧誘につきましては、お客様にご迷惑となる時間帯や場所では行いません。

4. 当社は、適切な勧誘が行われるよう、役職員に対し十分な研修を行います。また、当社の役職員は、個々においても知識の習得、研鑚に常に努めます。

5. 当社は、金融商品取引法及び関係法令諸規則の遵守・徹底を確保するための社内体制の整備・強化に努めます。

6. 当社は、お客様からのお取引等についてのご意見を何時でも承る姿勢の保持に努めます。

「金融商品の販売等に関する法律」の概要についてはこちら※をご参照ください。
※金融庁ホームページにリンクしています

以下でその法律の一部を抜粋し記載します。


第八条  金融商品販売業者等は、業として行う金融商品の販売等に係る勧誘をするに際し、その適正の確保に努めなければならない。
(勧誘方針の策定等)

第九条  金融商品販売業者等は、業として行う金融商品の販売等に係る勧誘をしようとするときは、あらかじめ、当該勧誘に関する方針(以下「勧誘方針」という。)を定めなければならない。ただし、当該金融商品販売業者等が、国、地方公共団体その他勧誘の適正を欠くおそれがないと認められる者として政令で定める者である場合又は特定顧客のみを顧客とする金融商品販売業者等である場合は、この限りでない。

2  勧誘方針においては、次に掲げる事項について定めるものとする。

勧誘の対象となる者の知識、経験、財産の状況及び当該金融商品の販売に係る契約を締結する目的に照らし配慮すべき事項
勧誘の方法及び時間帯に関し勧誘の対象となる者に対し配慮すべき事項
前二号に掲げるもののほか、勧誘の適正の確保に関する事項

3  金融商品販売業者等は、第一項の規定により勧誘方針を定めたときは、政令で定める方法により、速やかに、これを公表しなければならない。これを変更したときも、同様とする。
(過料)

第十条  前条第一項の規定に違反して勧誘方針を定めず、又は同条第三項の規定に違反してこれを公表しなかった金融商品販売業者等は、五十万円以下の過料に処する。


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